fbpx

Interactive Brokers ужесточает правила

Разумные Инвестиции

В своей книге я писал о том что для реализации стратегии тактической аллокации активов – Улучшеный Dual Momentum ни один из Европейских брокеров не подходит.

С 1 января 2020 года ЕВРОСОЮЗ для «защиты инвесторов» (а по моему личному мнению для защиты экономики Евросоюза – чтобы деньги не уплывали в США) ввел в действие положение No.1286/2014, обязывающее компании, предлагающие финансовые продукты европейским резидентам, в обязательном порядке предоставлять документ под названием KID (ключевой информационный документ).

KID должен быть не более 3 страниц и содержать четкую информацию об инвестиционных продуктах:

– название продукта и личность производителя;
– типы инвесторов, для которых он предназначен;
– профиль риска и вознаграждения продукта, который включает в себя сводный показатель риска,
– возможную максимальную потерю инвестированного капитала и соответствующие этому сценарии;
– плановую эффективность продукта;
– затраты, которые инвесторы должны понести при инвестировании в продукт;
– информацию о том, как и кому инвестор может подать жалобу в случае возникновения проблемы с продуктом или лицом, производящим, консультирующим или продающим продукт.

Также неквалифицированный инвестор не может купить ценные бумаги, не имеющие KID.

Поэтому американские многомиллиардные фонды не торопятся сертифицировать свои продукты. Все европейские брокеры отключили в своих терминалах покупку ценных бумаг, не имеющих KID.

Если у вас был открыт торговый счет в США, при этом вы являлись резидентом Евросоюза, а у вас на балансе были ценные бумаги без KID, вы можете держать их на балансе до их продажи – купить их у вас не получится.

Если у вас ранее был открыт торговый счет в США, притом вы не являлись резидентом Евросоюза, но теперь являетесь, обязательно сообщите об этом брокеру: для вас введут аналогичное ограничение.

Обходным путем для реализации стратегии Улучшенный Dual Momentum оставалось использование брокера из другой юрисдикции.
Одним из таких вариантов был Interactive Brokers — Один из наиболее популярных брокеров в Мире.

Однако недавно поднялся шум, что они ужесточили требования.

ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ОГРАНИЧЕНИЯХ IBKR

В целях борьбы с легализацией преступных доходов (отмыванием денег) компания IBKR установила некоторые ограничения на ввод и вывод клиентских средств. Эти ограничения распространяются на переводы, связанные со странами, входящими в группу повышенного риска, и учитывают такие факторы, как место проживания клиента, направление и валюта перевода.
Краткая информация об ограничениях приведена ниже.

Место жительства или регистрации клиента входит в список стран с высоким риском отмывания денег, не может выводить средства на счет в другой стране из списка, если не имеет в ней действующего адреса.

Если, место жительства клиента или регистрации которого входит в список стран с высоким риском отмывания денег, не может вводить средства со счета в другой стране из списка, если не имеет в ней действующего адреса.

Клиент, место жительства или регистрации которого входит в список стран с высоким риском отмывания денег, может выводить средства на счет, ТОЛЬКО если уже получал прямой перевод с него.

Вывод средств возможен только в базовой валюте счета, валюте страны проживания клиента, а также в распространенных валютах (напр., USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY и SGD).

IBKR вправе ограничить число банков, в которые клиенту разрешено переводить деньги, независимо от местонахождения клиента или банка.

Обращаем внимание, что при попытке добавить онлайн-реквизиты запрещенных банков или осуществить ввод/вывод средств, подпадающий под ограничения, клиенту высветится ошибка, и операция будет прервана.

*Уровень риска отмывания денег в стране оценивается согласно публичным индексам и информации от Межправительственной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF), поддерживающей меры предотвращения легализации преступных доходов, финансирования терроризма и других угроз целостности финансовой системы.

Якобы IBKR принудительно закрывает счета клиентов.

В телеграм канале ФинОснова собраны частые основания для закрытия вашего счета у брокера.

  • Какие “счета из стран с высоким риском” кандидаты на закрытие?
    a) частных клиентов с балансом менее $10 000 и низкой торговой активностью.
    b) корпоративных клиентов с балансом менее 5 миллионов долларов.
    c) счета доверенных управляющих Friends and Family Advisor с активами под управлением менее 25 миллионов долларов.
  • Какой состав стран с высоким риском отмывания денег? –– Все, кроме стран развитого фондового рынка
  • Поможет ли смена адреса (ВНЖ) и налогового резидентства? –– Нет. Только паспорт (гражданство) одной из низко рисковых стран. (Это спорно смотрите ниже)
  • Будет ли IB открывать счета новым клиентам из “стран с высоким риском”? –– Да, индивидуальным клиентам. Корпоративные счета и счета доверенных управляющих FFA – с некоторыми трудностями вопросами.
  • Способен ли владелец закрытого счета открыть новый не сменив документы и адрес? –– Скорее всего, нет. Система будет отслеживать совпадение и отклонять заявку. Сейчас этот процесс автоматизирован.
  • Как избежать принудительного закрытия если изменить поведение? –– Те кому пришло сообщение не могут повлиять на решение, оно окончательное. А кто такого письма не получал –  гарантий никаких нет.
  • По слухам есть риск для счетов суб-брокеров IBKR –– БКС, АТОН, Exante др.
  • Брокер заберет все ваши активы себе? –– НЕТ, у вас есть варианты.
    1. Продать активы, вывести средства.
    2. Перевести активы к другому брокеру.
Что еще может служить поводом к отказу в обслуживании?

Прекращению договора предоставления брокерских услуг также может служить подозрительная активность.

  • резидентство клиента и страна, из которой идет пополнение\вывод средств не совпадают;
  • ввод/вывод средств на разные счета и банки;
  • частый ввод\вывод небольших сумм;
  • большое количество аккаунтов friend and family;
  • торговля ведется не из указанной страны резидента или используется VPN;
  • маленький торговый счёт;
  • очень низкая активность торговли.
Ждем письма счастья.

Совсем недавно я оказывал помощь в рамках услуги Персональный Коучинг.
Клиент для своей деятельности выбрал именно Interactive Brokers
Счет открывался с Испанским ВНЖ – но Российской налоговой резиденцией.
Средства заводились из Испанского Банка
У IBKR возник вопрос именно по налоговой резиденции клиента.
После непродолжительной переписки и предоставлении дополнительных документов о Налоговой резиденции брокер открыл счет.

*До текущего времени никаких писем счастья не приходило.

 

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Пролистать наверх